Заповіт і спадок у Великобританії: власники візи не мають заповіту, а їхні партнери не отримають жодного цента

Дозвольте мені спочатку поговорити про реальну структуру, яка змушує людей нервувати: Мей та її хлопець живуть разом у Лондоні вісім років, сплачують іпотеку та разом виховують дітей, і їхні стосунки такі ж стабільні, як у законної пари. Її хлопець помер раптово і несподівано, не залишивши заповіту. Мей думала, що будинок і заощадження належатимуть їй, але адвокат сказав їй: За законами Англії та Уельсу вона може не отримати жодного пенні.

Це не поодинокий випадок. Багато китайців у Великій Британії, особливо сім’ї, які мають візи та чекають на постійне місце проживання, уникають «складання заповіту», оскільки «це занадто рано» і «не пощастило». Але правила спадкування у Великій Британії набагато більш холодні та механічні, ніж у країні. Давайте сьогодні про це детально поговоримо.

Що станеться, якщо у Великій Британії немає заповіту: механічні правила правонаступництва (заповіт)

Якщо особа помре без дійсного заповіту, спадкове майно буде розподілено відповідно до Правил про заповідання . Примітка: у цьому наборі правил не розглядаються почуття чи хто про кого піклується, а лише відносини правового статусу.

Взявши як приклад «з подружжям + дітьми», порядок розподілу приблизно такий: чоловік/дружина/цивільний партнер, який залишився в живих, спочатку отримає все особисте рухоме майно + встановлену законом фіксовану суму (статутний спадок) £322 000 (поточна сума з 26 липня 2023 року) + половина майна, що залишилося; друга половина буде розділена порівну між дітьми. Якщо дітей немає, зазвичай усе дістається подружжю.

Ключовий момент: навіть якщо ви одружені та маєте заповіт, лінія в 322 000 фунтів стерлінгів означає, що коли спадок великий, чоловік/дружина не отримає «автоматично все», а діти розділять його частину. Це часто порушує справжні бажання повторно одружених сімей і сімей з неповнолітніми дітьми.

Чому партнери, які проживають разом, не отримують ні цента: найбільша пастка британської спадщини

Повернення до травня на початку. Англія та Уельс не визнають «фактичного шлюбу» — навіть якщо вони прожили разом 30 років, разом виростили дітей і разом виплатили іпотеку, неодружені партнери, які проживають разом, не мають жодних автоматичних прав на спадкування згідно з правилами спадкування. Маєток обминув її і дістався дітям, батькам або братам і сестрам померлого.

Єдиним засобом правового захисту для партнерів, які проживають разом, є звернення до суду за «розумною фінансовою підтримкою» відповідно до Закону про спадщину (забезпечення сім’ї та утриманців) 1975 року. Але для цього потрібен позов і докази, і зазвичай необхідно довести, що проживав разом із померлим протягом 2 років поспіль до його смерті. Це забирає багато часу, дорого, а результати невизначені.

Зараз уряд проводить консультації щодо розширення права спадкування на «кваліфікованих партнерів, які проживають разом», але станом на червень 2026 року законодавство ще не набуло чинності. Іншими словами, єдиний надійний спосіб захистити цивільного партнера зараз – це написаний заповіт чорним по білому.

Оформлення дійсного заповіту у Великобританії: 4 юридичні вимоги

Відповідно до розділу 9 Закону про заповіти 1837 року, щоб заповіт було визнано законом, він має відповідати таким вимогам:

① письмова форма (усний заповіт в основному недійсний); ② Заповідач сам підписує і має намір зробити заповіт чинним; ③ Під час підписання повинні бути одночасно присутні два свідки віком від 18 років; ④ Два свідки також повинні поставити свій підпис перед заповідачем.

Фатальна деталь: відповідно до розділу 15, бенефіціар або його дружина не повинні бути свідками - інакше подарунок бенефіціару буде недійсним. Тому ніколи не дозволяйте своїй дружині чи синові, який успадковує майно, підписуватись і бути свідками. Крім того, з 31 січня 2024 року заборонено дистанційне відеоспостереження, свідки повинні бути присутніми особисто.

Податок на спадщину та звільнення від сплати подружжя: поріг у розмірі 325 000 фунтів стерлінгів і плата за заповідання

«Діапазон нульових ставок» податку на спадщину (податок на спадщину) становить £325 000, а перевищення зазвичай оподатковується за ставкою 40%. Якщо ви залишите свій дім своїм прямим нащадкам, ви можете додати «зону проживання з нульовою ставкою» до £175 000, максимум до £500 000 для однієї особи. Ці дві лінії були заморожені до квітня 2031 року.

Важлива перевага для китайських сімей: передача спадщини між подружжям/цивільним партнером зазвичай повністю звільняється від податку на спадщину , а невикористане звільнення від податку може бути передано пережилому подружжю. Загальна сума подружжя може сягати 650 000 фунтів стерлінгів і навіть 1 мільйон фунтів стерлінгів разом з нерухомістю. Але зверніть увагу: звільнення від стосується лише одружених або зареєстрованих цивільних партнерів, а партнери, які проживають спільно, не користуються .

Щоб мати справу з майном, вам також потрібно пройти процедуру заповіту. В Англії, якщо майно коштує понад 5000 фунтів стерлінгів, плата за заявку становить і 300 (безкоштовно для 5000 фунтів стерлінгів і нижче), з додатковими копіями 16 фунтів стерлінгів кожна.

Спеціальне нагадування для віз і постійних мешканців: не дозволяйте невизначеному статусу перетягнути вашу спадщину

Багато хто думає: «Я ще не отримав ПМЖ, тому про спадщину говорити рано». Навпаки, саме в перехідний період ідентичності людина є найбільш вразливою. Три нагадування:

По-перше, транскордонні активи повинні бути відсортовані . Активи у Великій Британії регулюються британським законодавством, тоді як депозити внутрішнього майна мають інші правила. Найкраще розташувати їх окремо, щоб уникнути конфліктів. По-друге, «податкове місце проживання (домицилій)» вплине на сферу оподаткування . Глобальні активи тих, хто оселився у Великобританії на тривалий час, можуть бути включені до британського податку на спадщину. Обов'язково проконсультуйтеся з цього питання у фахівця. По-третє, якщо ви і ваш партнер не одружені, але вже живете разом, заповіт є найбільш практичним захистом один для одного.

Порада: стежачи за кількістю днів для виїзду з країни в дорозі для оформлення ПМЖ, не забудьте домовитися «про всяк випадок». Ви можете використовувати 永居计算器APP, щоб розрахувати точну кількість днів протягом 180 днів після виїзду з країни. Для планування нерухомості рекомендується безпосередньо зв’язатися з ліцензованим юристом для налаштування. Ця стаття лише для ознайомлення. З конкретних питань проконсультуйтеся з ліцензованим адвокатом.

напишіть в кінці

Складання заповіту полягає не в тому, щоб накликати нещастя на біду, а в тому, щоб написати чотири слова «той, кого я люблю» юридично обов’язковою мовою. У Великій Британії без цього документа закон використовуватиме набір холодних формул, щоб прийняти рішення за вас, і цей результат часто не такий, як ви хочете. Стандартний заповіт, кілька сотень фунтів і година-дві, в обмін на сім’ю, якій у майбутньому не доведеться звертатися до суду в горі.

💬 Давайте поспілкуємось у коментарях : Ви та ваша сім’я склали заповіт у Великобританії? Ви найняли для цього юриста чи скористалися онлайн-шаблоном? З якими підводними каменями ви зіткнулися під час процесу та з якими проблемами зіткнулися? Залиште свій досвід у коментарях, щоб допомогти друзям, які також оселилися у Великобританії.

Якщо ви вважаєте це корисним, будь ласка, перешліть його своїм друзям, які також подають заяву на постійне проживання у Великій Британії та ще не склали заповіту - це може бути найважливіша річ, яку ви можете зробити для них цього року.

[Джерело даних] GOV.UK Порогові суми податку на спадщину, скласти заповіт, подати заявку на оплату спадщини; Закон про заповіти 1837 р. s.9/s.15 (законодавство.gov.uk). Конкретні цифри залежать від останнього оголошення GOV.UK.