ब्रिटिश बँक खाते जम्मत केले गेले आहे? 31 दिवसांची मुदत आणि आवेदन करण्याची विधी

सुपरमार्केट चॅकआउट वर पैसे काढता येत नाही, घरी जाऊन App खोलले, तर बॅलन्स स्पष्टपणे आहे, पण ट्रान्सफर, काढून घेणे, निलंबन असे सर्व अस्वीकृत केले गेले. कस्टमर सेवा फोन केला, तर त्यांनी एकच शब्द पुन्हा पुन्हा दोहरवला "आपले खाते समीक्षणात आहे, आम्ही आपल्याला अधिक माहिती देऊ शकत नाही". हे सिस्टम अडचण नाही - आपले खाते ठप्प करण्यात आले आहे, आणि बँक कायदेशीरपणे आपल्याला कारण सांगू शकत नाही .

ब्रिटिश बँक खाते ठेंबले गेले, मग कस्टमर सपोर्ट असं का नाही सांगत आहे?

जर बँक वित्त कायदा (Money Laundering) शंका असल्यास, तिने राष्ट्रीय अपराध प्राधिकरण (NCA) ला संशयास्पद कृत्य अहवाल (Suspicious Activity Report, SAR) सबमिट करणे आवश्यक आहे. 2002 च्या अपराधाच्या उत्पन्न कायद्याच्या कलम 333A अंतर्गत "सूचना देणे" (tipping off) हे आपराधिक अपराध आहे - कॅशियर तुम्हाला "आम्ही SAR बाबत अहवाल दिला आहे" असे सांगतो, तर त्याला शिक्षा भोगावी लागते.

म्हणून कस्टमर सेवा चुप करणे उपेक्षा नाही. चिनी लोकांमध्ये सर्वात जास्त घडणारी काही बिंदू खूप विशिष्ट आहेत: घर खरेदी करण्यासाठी देशातून मोठ्या प्रमाणात पैसे आले, व्हॉट्सअॅप ग्रुपमध्ये लोकांना "एक्सचेंज" करण्यास मदत करणे, एक छोटा व्यवसाय ज्यामध्ये वस्तूंचे भांडवल घेणे, अचानक तुमच्या उत्पन्नाशी असंगत एक रक्कम आली, किंवा फक्त पासपोर्ट/BRP असलेल्या व्यक्तीचे KYC डेटा अद्यतनित करणे आवश्यक झाले नाही. शेवटचा प्रकार खूप टक्केवारी आहे, एक पत्रक जमा करून ते सोडवता येऊ शकते.

चालू खाते चार प्रकारचे असतात, कालावधी दिवसांपासून दोन वर्षांपर्यंत (सल्ला: छायाचित्र संदर्भासाठी)

या दोन गोष्टींचा विचार करा: पहिले तीन बॅंकेचे कार्य आहेत, त्यांच्यासाठी वित्तीय खंडणी समाधान अधिकारी (FOS) वापरावा लागतो; चौथे AFO न्यायालयाचे आदेश आहे, FOS त्याची दखल घेऊ शकत नाही, त्यासाठी आपल्याला न्यायालयात जाऊन रद्द करण्याचा किंवा बदलण्याचा अर्ज करावा लागतो.

72 तासांत खालील 4 गोष्टी करा, जेणेकरून बँक खाते ठप्प केले गेले आहे.

पहिले, एका दुसऱ्या बँकेत खाते उघडा. थांबवल्याशिवाय वाट पाहू नका. किराणा जमा करणे, नोकरीतून पगार, बिले काढणे असे चालू असल्यास, दंड आणि व्यवस्थापन नोंदीच्या नुकसानी जमा झालेल्या नोंदीपेक्षा जास्त गंभीर असतात. खाते उघडल्यावर ताबडतोब नोकरीतल्या HR आणि घर मालकांना जमा खाते बदलण्यास सांगा.

दुसरं, लिखित तक्रार करा, केवल फोन करू नका. अ‍ॅप मधील तक्रार फॉर्म वापरा किंवा पत्र लिहा, "एक अंतिम प्रत्ती पत्र" मागणी व्यक्त करा. लिखित रेकॉर्ड ठेवा, हे FOS मध्ये पुढे जाण्यासाठी पासपोर्ट आहे.

तिसरा, आता तुम्ही पैसे येणारा स्रोत एक PDF मध्ये संग्रहीत करा. वेतन पत्रक, करार, घर विक्री करार, शेअर डिलिवरी चलन, आई-वडिलांचा दानपत्र (जे "गिफ्ट, परत करण्याची आवश्यकता नाही" लिहिलेले आहे) + विरोधी बँकेचे व्हाट फिनेन्स, ट्रान्सफर चलन. बँक जर विचारले, 48 तासांत तयार करू शकणारा व्यक्ती आणि दोन आठवडे ओढवून ठेवणारा व्यक्ती यांच्या निष्पत्ती खूप वेगळ्या असतात.

चौथे, छोटे कार्य करू नका. उरलेल वरमाऊं भागभाग करून जाऊ नका, खाते बंद करू नका, मित्रांना तुमच्या दुसऱ्या खात्यातून पैसे घालण्यास सांगू नका. या कृतींमध्ये नियमबद्धता प्रणालीत थेट टाळाटाळ म्हणून नोंदवले जाईल, जे एक सामान्य तपासाला अधिकृत तपासात बदलू शकते.

बँक विस्तार करत नाही? 8 आठवडे नंतर FOS अपील करा, पूर्ण मुक्त

पेमेंट संबंधी तक्रार, बँक वर्चस्ट 15 कार्यदिवसांत उत्तर देणे आवश्यक असते, जेणेकरून गुंतागुंतीच्या परिस्थितीत लांब वेळ लागू शकतो. अंतिम प्रत (final response) मिळाल्यानंतर, किंवा तक्रार झाल्यापासून 8 आठवडे झाले असतील आणि अजूनही काही निकाल नसेल तर तुम्ही खाते Financial Ombudsman Service ला हस्तांतरित करू शकता.

तीन महत्वाचे कालमर्यादा: FOS मुक्त; 6 महिन्यांत अंतिम प्रत झाल्यापासून जमा करावे, अन्यथा खूप कमी दखल घेतली जाईल; घटनेचा सामना सामान्यतः 6 वर्षांत, किंवा आपल्याला जाणीव झाल्यापासून 3 वर्षांत तक्रार करावी. FOS ला बँकेच्या चुकीच्या व्यवहाराचा निर्णय देण्याचा अधिकार आहे आणि तुम्हाला खर्च आणि मानसिक त्रासाच्या भरपाईसाठी देण्याचा अधिकार आहे - दंड व्याज, रद्द झालेल्या चेकांमुळे उद्भवलेल्या खर्चांचे, तात्काळीन कर्जाचे व्याज यांचा दावा दाखल करता येईल.