英国の遺言書と相続: ビザ保有者には遺言書がなく、パートナーは一銭も受け取らない

まず、人々を不安にさせる本当の構造について話しましょう。メイとボーイフレンドはロンドンで 8 年間一緒に暮らし、住宅ローンを支払い、一緒に子供たちを育てています。そして、彼らの関係は法律上のカップルと同じくらい安定しています。彼女のボーイフレンドは遺言を残さずに突然突然亡くなりました。メイさんは家も貯金も自分のものになるだろうと思っていたが、弁護士はこう告げた： イングランドとウェールズの法律では、彼女は一銭も受け取れないかもしれない。

これは特別なケースではありません。英国に住む多くの中国人、特にビザを保持し永住権を待っている家族は、「遺言書を作成する」ことを「時期尚早」「不運」として避けている。しかし、英国の相続ルールは国内よりもはるかに冷酷で機械的だ。今日はこれについて徹底的に話しましょう。

英国で遺言書がない場合はどうなるか: 法的相続の機械的規則 (無遺言相続)

有効な遺言書なしに人が死亡した場合、遺産は 無遺言規則 に従って分配されます。注: この一連のルールでは、感情や誰が誰の世話をするかは考慮されておらず、法的地位関係のみが考慮されています。

「配偶者+子供」を例にとると、分配順序は大まかに次のとおりです。生存配偶者/シビルパートナーがすべての個人財産を最初に取得します + 法定定額（法定遺贈）£322,000（2023年7月26日からの現在の金額）+残りの遺産の半分。残りの半分は子供たちに均等に分けられます。子供がいない場合、通常は配偶者が全額を取得します。

重要なポイント：結婚していて遺言書がある場合でも、32万2,000ポンドのラインは、遺産が多額の場合、配偶者が「自動的に全額を取得」するわけではなく、子供たちがその一部を共有することを意味します。これは、再婚した家族や未成年の子供がいる家族の本当の願いを妨げることがよくあります。

なぜ同棲パートナーには一銭ももらえないのか：イギリス相続の最大の落とし穴

冒頭の5月に戻ります。イングランドとウェールズは「事実婚」を認めていない。たとえ30年間一緒に暮らし、子どもを育て、住宅ローンを一緒に返済したとしても、未婚の同棲パートナーには無遺言相続の規定に基づく自動相続権はない。遺産は彼女を迂回して、故人の子供、両親、兄弟に与えられることになる。

同棲パートナーに対する唯一の救済策は、1975 年相続（家族および扶養家族に対する規定）法に基づく「合理的な経済的援助」を裁判所に申請することです。ただし、これには訴訟と証明が必要で、通常、 が亡くなる前に 連続 2 年間、故人と同居していたことを証明する必要があります。時間と費用がかかり、結果は不確実です。

政府は現在、相続権を「適格な同居パートナー」に拡大する方向で協議しているが、2026年6月時点ではまだ法案は施行されていない。言い換えれば、現在、内縁のパートナーを保護する唯一の信頼できる方法は、白黒の書面による遺言書であるということです。

有効な英国の遺言書の作成: 4 つの法的要件

1837 年遺言法第 9 条によれば、遺言が法律で認められるためには、以下の要件を満たさなければなりません。

① 書面 （口頭遺言は基本的に無効）。 ② 遺言者 が自ら に署名し、遺言を有効にする意思があること。 ③ 署名の際には、18 歳以上の証人 2 名が同時に立ち会わなければなりません。 ④ 証人２名も遺言者の面前で署名しなければなりません。

致命的な詳細: 第 15 条によると、 の受益者またはその配偶者は の証人であってはなりません。そうでない場合、受益者への贈与は無効になります。したがって、不動産を相続する妻や息子には絶対に署名・立会いをさせないでください。さらに、2024 年 1 月 31 日以降、遠隔ビデオ証言は許可されなくなり、証人は直接立ち会わなければなりません。

相続税と配偶者控除: 325,000ポンドの基準額と検認手数料

相続税（相続税）の「無税率帯」は £325,000 で、超過額には通常 40% が課税されます。直系子孫に家を残す場合は、「居住ゼロレート帯」 から 175,000 ポンド まで、1 人あたり最大 500,000 ポンドまで追加できます。この2路線は2031年4月まで凍結される。

中国人家族にとっての重要な利点: の配偶者/シビルパートナー間の相続譲渡は、通常、相続税 が完全に免除され、未使用の免税額は生存配偶者に移管できます。夫婦の総額は最大65万ポンド、不動産と合わせると100万ポンドに達することもある。ただし、 の免除は結婚している、または登録済みのシビルパ​​ートナーにのみ適用され、同棲パートナーは を享受できないことに注意してください。

遺産を処理するには検認も必要です。イギリスでは、遺産の価値が 5,000 ポンドを超える場合、申請料は および £300 (5,000 ポンド以下の場合は無料) となり、追加のコピーは 1 通あたり £16 かかります。

ビザおよび永住者向けの特別な注意事項: ステータスが確定していないために相続財産が下がらないようにしてください

「まだ永住権を取得していないから相続の話をするのは時期尚早」と考える人も多いでしょう。全く逆で、人が最も脆弱になるのはアイデンティティの過渡期です。 3 つの注意事項:

まず、 の国境を越えた資産を 整理する必要があります。英国の資産には英国法が適用されますが、国内の不動産預金には異なる規則があります。競合を避けるために、それらを別々に配置することが最善です。次に、の「課税居住地（住所）」はの課税範囲に影響します。英国に長期定住している人の全世界の資産は、英国の相続税に含まれる場合があります。この点については必ず専門家にご相談ください。第三に、あなたとあなたのパートナーが結婚していないが、すでに一緒に住んでいる場合、遺言書はお互いを守るための最も現実的な方法です。

ヒント：永住権申請のための出国日数に注意しながら、「万が一」の備えも忘れずに。 永居计算器APP を使用すると、出国後 180 日以内の正確な日数を計算できます。財産計画のカスタマイズについては、認可を受けた弁護士に直接連絡することをお勧めします。この記事は参考用です。特定の質問については、資格のある弁護士に相談してください。

最後に書きます

遺言書を作るということは、不運をトラブルに巻き込むことではなく、「愛する人」という4つの言葉を法的に強制力のある言葉で書き記すことなのです。英国では、この文書がないと、法律は一連の単純な公式を使用して決定を下すことになりますが、その結果は多くの場合、あなたが望むものではありません。標準的な遺言は、将来、家族が悲しみの中で裁判に行かなくても済むようにすることと引き換えに、数百ポンドと1、2時間の遺言だ。

💬 のコメント エリアでチャットしましょう: あなたとあなたの家族は英国で遺言書を作成しましたか?弁護士に依頼しましたか? それともオンラインのテンプレートを使用しましたか?その過程でどんな落とし穴に遭遇し、どんな苦労に直面しましたか？同様に英国に定住したより多くの友人を助けるために、コメント欄にあなたの経験を残してください。

もし役立つと思われた場合は、同様に英国の永住権を申請中で、まだ遺言書を作成していない友人に 転送してください。これは、今年あなたが彼らのためにできる最も重要な小さなことかもしれません。