Mit tegyek, ha az angol bankfiókja le van zárolva? 31 napos határidő és a panasztétel lépései

A vásárlásnál nem működik a kasszán, hazatérve megnyitom az alkalmazást, az egyenleg biztosan ott van, de a átutalás, levonás, pénzfelvétel mind elutasítva. Hívom a ügyfélszolgálatot, ők csak egy mondatot ismételnek: "Az Ön számlája feldolgozás alatt van, nem tudunk több információt nyújtani". Ez nem rendszerhibát jelent - az Ön számlája le van zárva, és a bank törvényileg nem tájékoztathatja a okról .

Miért nem mondja el a ügyfélszolgálat, mi a probléma a brit bankszámlával?

Mivel ha a bank valamely kételyt támaszt a pénzügyi tisztességtelenségben részesülő pénzekről, akkor jelentést kell benyújtania az Országos Bűnügyi Hivatalnak (NCA) a gyanús tevékenységről (Suspicious Activity Report, SAR). A 2002-es "Proceeds of Crime Act" 333A. cikke szerint maga a "figyelmeztetés" (tipping off) is bűncselekmény - ha a pénztáros azt mondja neked, hogy "jelentést küldtünk a SAR-ról", ő maga vállalja a büntetőjogi felelősséget.

Tehát a ügyfélszolgálati személyzet csendje nem jelent kibújást. A kínaiak által leggyakrabban kiváltott pontok nagyon konkrétak: nagy összegű vásárolt pénzösszeg küldése a Kínából, segítség az "árfolyamcsere" elvégzésében egy WeChat csoportban, kisvállalkozás, amely pénzt gyűjt be másoknak, hirtelen egy olyan bejövő összeg, amely nem illeszkedik a jövedelméhez, vagy egyszerűen csak a útlevél/BRP lejárt, és nem frissítették a KYC dokumentumokat. Az utolsó eset valójában meglehetősen nagy arányban fordul elő, és egy dokumentum kiegészítésével meg lehet oldani.

A fiók megfagyasztása négy típusa van, a tartama naptól két évig terjed (ajánlott képernyőkép összehasonlításra)

Válaszd szét e két dolgot: az első három banki tevékenység, a panasz a pénzügyi fellebbezési testület (FOS) útján megy; a negyedik, az AFO bírói parancs, amit a FOS nem kezel, csak a polgári bíróságon lehet megváltoztatni vagy visszavonni.

A kártya megfagyasztásának felfedezése, a következő 72 órában ezt kell tennie 4 dolgot

Először azonnal nyisson egy számlát egy másik bankban. Nem kell várni a fagyasztás feloldására. Amint a bérleti díj, a munkáltató által kifizetett fizetés, valamint a víz- és áramszámla levonása több egymást követő sikertelen próbálkozás után, a bírságok és a hitelképesség elvesztése sokkal nehezebb a fagyasztásnál. Azonnal értesítse a munkáltató HR osztályát és a bérlőt a befizetési számla megváltoztatásáról.

Másodszor, írásbeli panaszt benyújtani, ne csak hívogatni. használja az alkalmazásban található panasz űrlapot, vagy írjon levelet, amelyben egyértelműen kéri a "végleges válaszlevelet". Hagyjon írásos bizonyítékot, ez a további FOS átirányításának jegye.

Harmadik, gyűjtsd össze most az összes forrásbizonyítékot egy PDF-be. bérkivonat, munkaszerződés, ház eladási szerződés, részvény szállítólevél, szülők ajándékozási levele ("ajándék, nem kell visszafizetni" megjegyzéssel) + a másik banki tranzakciók, átutalási kivonat. Amint a bank kérdést feltesz, az 48 órán belül elő tudja hozni, és akit két héttel később is elhalasztanak, az eredmény teljesen más lesz.

Negyedik, ne csinálj kis trükköket. Ne próbáld meg a maradéktartozást részletekben elszállítani, ne zárd le a számlát, ne engedd, hogy barátod másik számládon keresztül pénzt mozgasson. Ezek a viselkedések közvetlenül kitévesztésnek minősülnek a megfelelőségi rendszerben, ami inkább egy egyszerű ellenőrzést vált ki hivatalos vizsgálatba.

A banka nem oldja meg? 8 hét után FOS panaszt benyújtani, teljesen ingyenes a folyamat során

A fizetési panaszok esetén a bank elvileg 15 munkanapon belül válaszol, bonyolult esetekben legfeljebb 35 munkanapig tarthat. Ha megkapod a végleges választ (final response), vagy ha a panasz benyújtásától számított 8 hét eltelt, és még mindig nincs eredmény, akkor átadhatod a ügyet a Financial Ombudsman Service-nek.

Három fontos határidő: az FOS ingyenes; a végleges válasz megérkezésétől számított 6 hónapon belül kell benyújtani, későbbi benyújtás általában nem fogadható el; az eseményre vonatkozóan általában 6 év alatt, vagy az ismeret felépítése után 3 év alatt lehet panaszt tenni. Az FOS jogosult megállapítani, hogy a bank rosszul kezelte a dolgot, és kártérítést szabályozni a valós károkra és a lelkiismeret-furdalásra – a kamatplusz, a visszautasított csekk miatti költségek, az ideiglenes hitel kamatai mind beletartozhatnak a kárigénybe.