צוואות וירושה בבריטניה: לבעלי ויזה אין צוואה, והשותפים שלהם לא יקבלו סנט

הרשו לי קודם לדבר על המבנה האמיתי שגורם לאנשים לעצבן: מיי והחבר שלה גרים יחד בלונדון שמונה שנים, משלמים את המשכנתא ומגדלים ילדים יחד, והקשר ביניהם יציב כמו זוג חוקי. החבר שלה מת באופן פתאומי ובלתי צפוי מבלי להשאיר צוואה. מאי חשבה שהבית והחסכונות יהיו שלה - אבל עורך הדין אמר לה: לפי חוקי אנגליה ווילס, אולי היא לא תקבל אגורה.

זה לא מקרה בודד. סינים רבים בבריטניה, במיוחד משפחות המחזיקות ויזות וממתינות למגורי קבע, נמנעים מעניין "עריכת צוואה" מכיוון ש"זה מוקדם מדי" ו"חוסר מזל". אבל כללי הירושה בבריטניה הרבה יותר קרים ומכניים מאשר במדינה. בואו נדבר על זה ביסודיות היום.

מה קורה אם אין צוואה בבריטניה: הכללים המכאניים של הירושה המשפטית (Intestacy)

נפטר אדם ללא צוואה תקפה, העיזבון יחולק על פי כללי הירושות . הערה: מערכת כללים זו אינה מסתכלת על רגשות או מי דואג למי, אלא רק יחסי מעמד משפטי.

אם לוקחים את "עם בן זוג + ילדים" כדוגמה, צו החלוקה הוא בערך: בן הזוג הנותר בחיים/השותף האזרחי ייקח תחילה את כל המיטלטלין האישי + סכום קבוע סטטוטורי (ירושה סטטוטורית) £322,000 (הסכום הנוכחי מיום 26 ביולי 2023) + מחצית מהעיזבון הנותר; החצי השני יחולק שווה בשווה בין הילדים. אם אין ילדים, בן הזוג בדרך כלל מקבל את כל העניין.

נקודת מפתח: גם אם אתה נשוי ויש לך צוואה, קו 322,000 ליש"ט אומר שכאשר הירושה גדולה, בן הזוג לא "יקבל את הכל באופן אוטומטי", והילדים יחלקו חלק ממנה. זה משבש לעתים קרובות את הרצונות האמיתיים של משפחות נשואות מחדש ומשפחות עם ילדים קטינים.

מדוע שותפים לחיים משותפים לא מקבלים סנט: המלכודת הגדולה ביותר של הירושה הבריטית

בחזרה לחודש מאי בתחילתו. אנגליה ווילס אינן מכירות ב"נישואים דה פקטו" - גם אם הם חיו יחד 30 שנה, גידלו ילדים יחד, והחזירו את המשכנתא יחד, לשותפים שאינם נשואים חיים משותפים אין זכויות ירושה אוטומטיות לפי כללי הירושות. העיזבון היה עוקף אותה והולך לילדי המנוח, הוריו או אחיו.

הסעד היחיד לשותפים לחיים משותפים הוא פנייה לבית המשפט בבקשה ל"תמיכה כספית סבירה" בהתאם לחוק הירושה (הפרנסה למשפחה ולתלויים) 1975. אך הדבר מצריך תביעה והוכחה, ולרוב יש צורך להוכיח ש- חי יחד עם המנוח 2 שנים רצופות לפני מותו . זה גוזל זמן, יקר, והתוצאות אינן ודאות.

הממשלה מתייעצת בימים אלה בהרחבת זכויות הירושה ל"שותפים מוסמכים לחיים משותפים", אך נכון ליוני 2026, החקיקה טרם נכנסה לתוקף. במילים אחרות, הדרך האמינה היחידה להגן על שותף בחוק כעת היא צוואה כתובה בשחור-לבן.

עריכת צוואה תקפה בבריטניה: 4 דרישות משפטיות

על פי סעיף 9 לחוק צוואות 1837, על מנת שצוואה תוכר על פי חוק, עליה לעמוד בדרישות הבאות:

① טופס כתוב (צוואה בעל פה אינה חוקית בעצם); ② המוריש חותם בעצמו על , ויש לו כוונה להפוך את הצוואה לתוקף; ③ בעת החתימה, שני עדים מעל גיל 18 חייבים להיות נוכחים בו-זמנית; ④ שני עדים חייבים גם לחתום בפני המוריש.

פרט קטלני: לפי סעיף 15 אסור לזכאי או לבן זוגו להיות עד ל- - אחרת המתנה לזכאי תהיה פסולה. לכן, לעולם אל תתן לאשתך או לבנך שיורש את הרכוש לחתום ולהיות עדים לכך. בנוסף, החל מ-31 בינואר 2024, אין יותר אפשרות לצפות בווידאו מרחוק, ועל העדים להיות נוכחים באופן אישי.

מס ירושה ופטור מבני זוג: סף 325,000 ליש"ט ודמי צוואה

"הטווח האפסי" של מס ירושה (מס ירושה) הוא £325,000, והעודף מחויב בדרך כלל ב-40%. אם אתה משאיר את ביתך לצאצאיך הישירים, תוכל להוסיף את "רצועת מגורים בתעריף אפס" ל-£175,000, עד למקסימום של 500,000 ליש"ט לאדם בודד. שני קווים אלה הוקפאו עד אפריל 2031.

יתרון חשוב למשפחות סיניות: העברות ירושה בין בני זוג/שותפים אזרחיים לרוב פטורות לחלוטין ממס ירושה , וניתן להעביר את הפטור ממס שלא נוצל לבן הזוג שנותר בחיים. הסכום הכולל של בני הזוג יכול להגיע עד ל-650,000 ליש"ט, ואפילו מיליון ליש"ט בהתאמה לנדל"ן. אך שימו לב - הפטור חל רק על שותפים אזרחיים נשואים או רשומים, ושותפים חיים משותפים אינם נהנים מ-.

כדי לטפל בעיזבון צריך גם לעבור צוואה. באנגליה, כאשר האחוזה שווה יותר מ-5,000 ליש"ט, דמי הבקשה הם ו-300 (חינם עבור 5,000 ליש"ט ומטה), עם עותקים נוספים של 16 ליש"ט כל אחד.

תזכורת מיוחדת לוויזות ולתושבי קבע: אל תתנו לסטטוס בלתי מוגדר לגרור את הירושה שלכם

אנשים רבים חושבים: "עדיין לא השגתי תושבות קבע, אז מוקדם מדי לדבר על ירושה". בדיוק להפך - בתקופת המעבר של הזהות האדם הוא הפגיע ביותר. שלוש תזכורות:

ראשית, יש למיין נכסים חוצי גבולות . נכסים בבריטניה כפופים לחוק הבריטי, בעוד לפיקדונות רכוש מקומי יש כללים שונים. עדיף לסדר אותם בנפרד כדי למנוע קונפליקטים. שנית, "מעון מס (מקום)" ישפיע על היקף המיסוי . הנכסים העולמיים של מי שהשתקעו בבריטניה במשך זמן רב עשויים להיכלל במס הירושה בבריטניה. הקפד להתייעץ עם איש מקצוע בנושא זה. שלישית, אם אתה ובן זוגך אינם נשואים אך כבר גרים יחד, צוואה היא ההגנה המעשית ביותר זה על זה.

טיפ: תוך כדי מעקב אחר מספר הימים ליציאה מהארץ בדרך להגשת מועמדות למגורי קבע, אל תשכחו לעשות סידורים "למקרה". אתה יכול להשתמש ב-永居计算器APP כדי לחשב את מספר הימים המדויק בתוך 180 יום מהיציאה מהארץ. לתכנון עיזבון מומלץ לפנות ישירות לעורך דין מורשה לצורך התאמה אישית. מאמר זה מיועד לעיון בלבד. נא להתייעץ עם עורך דין מורשה לשאלות ספציפיות.

לכתוב בסוף

עריכת צוואה אינה נועדה להביא מזל רע לצרות, אלא כתיבת ארבע המילים "האחד שאני אוהב" בשפה הניתנת לאכיפה משפטית. בבריטניה, ללא המסמך הזה, החוק ישתמש בקבוצה של נוסחאות קרות כדי לקבל את ההחלטה בשבילך - והתוצאה הזו היא לרוב לא מה שאתה רוצה. צוואה תקנית, כמה מאות לירות, ושעה או שעתיים, בתמורה למשפחה שלא תצטרך ללכת לבית המשפט באבל בעתיד.

💬 בואו לשוחח בצ'אט באזור התגובות של : האם אתה ומשפחתך ערכת צוואה בבריטניה? האם שכרת עורך דין שיעשה זאת, או שהשתמשת בתבנית מקוונת? באילו מלכודות נתקלת במהלך התהליך, ובאילו התמודדויות התמודדת? השאר את החוויה שלך באזור התגובות כדי לעזור לחברים נוספים שהתיישבו גם הם בבריטניה.

אם אתה מוצא את זה שימושי, אנא העבר אותו לחברים שלך שגם הם מבקשים מגורים קבועים בבריטניה ועדיין לא ערכו צוואה - זה עשוי להיות הדבר הקטן והחשוב ביותר שאתה יכול לעשות עבורם השנה.

[מקור נתונים] GOV.UK ספי מס ירושה, עריכת צוואה, בקשה לדמי צוואה; חוק צוואות 1837 s.9/s.15 (legislation.gov.uk). הנתונים הספציפיים כפופים להודעה האחרונה של GOV.UK.