బ్రిటిష్ బ్యాంక్ అకస్మాత్తుగా పత్రాలను పూర్తి చేయాలని అడిగిందా? ఖాతా సమీక్ష ఎలా సమాధానం ఇవ్వాలి, ఎంత సమయం పడుతుంది?

"...సంబంధం యొక్క కోర్సు ద్వారా జరిపిన లావాదేవీల పరిశీలన... అవసరమైతే, ఫండ్స్ యొక్క వనరు"
——"మనీ లాండరింగ్, టెర్రరిస్ట్ ఫినాన్సింగ్ మరియు ఫండ్స్ ట్రాన్స్ఫర్ (పేయర్ యొక్క సమాచారం) నిబంధనలు 2017" నిబంధన 28(11)(a)

సంబంధం యొక్క పరిమాణంలో "సంబంధం యొక్క పూర్తి కాలం ద్వారా" అనే వాక్యం కుదింపు లేదు. ఐసీఐసీఐ ఖాతా ఎనిమిది సంవత్సరాలు ఉంది, జీతం నియమితంగా ప్రవేశించింది, బ్యాంకు ఏ మంగళవారం ఉదయం మీ ఆన్‌లైన్ బ్యాంకింగ్ ను ఓకే చేయడానికి మీరు డేటా అప్లోడ్ చేయాలని ఒక సందేశం కూడా చూపిస్తుంది. ఏమి జరగాలని అవసరం లేదు, మీ ఫైల్ పరిశీలన చక్రంలోకి వచ్చింది, లేదా ఏ ఒక్క చెల్లింపు మాడెల్ అంకెలకు చెందినది.

మొదట దానిని ఎలాంటి రకం అని గుర్తించండి.

🔍 ఒకటి పరిశీలన క్రమం, ప్రమాద విలువ ఎక్కువగా ఉంటే ఎక్కువ సార్లు; రెండు నిధుల అసాధారణ చలనం, విదేశాల నుండి డబ్బు పంపించడం, కొన్ని ప్రముఖ ఆదాయంతో సరిపోని నగదు జమ చేయడం; మూడు అతి తక్కువగా గమనించే విషయం, గత సమయంలో సమాచారం. 2014 యొక్క ఇమ్మిగ్రేషన్ చట్టం 40A-40C సెక్షన్ బ్యాంకులు "disqualified person" కు చిరునామా ఖాతా తెరవడాన్ని నిషేధిస్తుంది, 2018 జనవరి 1 నుండి ఈ పరిశీలన ఇప్పటికే ఉన్న చిరునామా ఖాతాలకు విస్తరించబడింది, బ్యాంకులు Cifas ద్వారా Home Office జాబితా తో పోల్చి, నియమిత కాలంలో పరిశీలిస్తాయి. BRP పూర్తిగా eVisa లోకి మారిన తరువాత, బ్యాంకు సిస్టమ్ లో ఆ "ప్రమాణపత్రం చివరి తేదీ" ముందుగా ముగుస్తుంది, కాబట్టి UKVI ఖాతా నుండి సృష్టించిన share code అవసరం. ఈ సమాచారం వాటి సంబంధం లేకుండా ఉంటుంది, మరియు అప్లోడ్ చేసిన రోజు వాటిని తెరవడానికి సరిపోతుంది - తప్పు రకం గుర్తించడం వల్ల రెండు వారాలు అవసరం అవుతుంది.

మూలాలను పూరించండి, లేదా మరొక బ్యాంకులో మళ్ళీ ప్రారంభించండి

స్వయంగా వేరు చేయడం సౌకర్యంగా ఉంటుంది, కానీ ఖర్చు అంచనా కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. కొత్త బ్యాంక్ ఖాతా తెరవడానికి కూడా KYC పూర్తి చేయాలి, స్థాయి నిర్ధారణ కోసం 3 నెలల లోపు ఉండాలి, పేరు మరియు స్థాయి పూర్తిగా చదివేందుకు సౌకర్యంగా ఉండాలి, వెబ్ బ్యాంకింగ్ నుండి దిగువకు తీసుకురాబడిన PDF లు ఎక్కువగా తిరస్కరించబడతాయి, మొబైల్ బిల్లులు ఎక్కువ సంస్థలు స్వీకరించవు, డ్రైవింగ్ లైసెన్స్ సాధారణంగా పరిపుష్టి మరియు స్థాయి రెండింటికి కూడా సరిపోదు. జీతం ప్రవేశం, డైరెక్ట్ డెబిట్, అద్దె కట్టడం మళ్ళీ పునఃప్రారంభించాలి, అద్దె మరియు వాహన బీమా స్వయంచాలక పునరుద్ధరణ ఇక్కడ అత్యంత సులభంగా విచ్ఛిన్నం అవుతుంది. మరింత ప్రమాదకరమైన పరిస్థితి ఏమిటంటే, మీరు ఇప్పటికే ఒక బ్యాంక్ నుండి NCA కి అనుమానాస్పద చర్య నివేదిక పంపించిన ఒక విధంగా ఉంటే, మీరు ఈ గ్రీడ్ లో అధిక మొత్తం తరలించినట్లయితే, స్వభావం వెంటనే మారుతుంది, మరియు బ్యాంక్ చట్టపరంగా మీకు ఎలాంటి సూచన ఇవ్వలేదు (టిప్పింగ్ అనేది క్రిమినల్ నేరం), మీరు వెబ్ ఇంటర్ఫేస్ లో ఈ విషయం గురించి ఎలాంటి సమాచారం కూడా చూడలేరు.

పూర్వ వరుసలో ఉండటం అనేది అతి తక్కువ ఖర్చు మార్గం. కీలకం ఏమిటంటే పూర్తి చేయడం కాదు, సరైన విధంగా పూర్తి చేయడం.

సూచించే పదాలు ఈ మాత్రమే ఇచ్చినట్లయితే తిరిగి పంపివేస్తారు నిజంగా పోయే కాంబినేషన్

స్థానం పురావణం మొబైల్ బిల్లు, ఆటో డెబిట్ లాగ్ 3 నెలల క్రితం పట్టణ పన్ను బిల్లు / విద్యుత్ బిల్లు / సంతకం చేసిన అద్దె ఒప్పందం

స్రోత ఫండ్స్ బ్యాలెన్స్ స్క్రీన్షాట్ పగ్గారా కార్డు + P60; ఇంటి విక్రయ ఒప్పందం + న్యాయవాది బదిలీ లెటర్; ఉచిత పత్రం + అందించేవాడి ఫిర్యాదు

స్థిరాస్తుల మూలం "ఇంటి నుండి ఇచ్చినది" అనే పదం సంవత్సరాల సంపాదన, ఉద్యోగం, సంబంధిత పన్ను రికార్డులను ఒక కాలం వరుస గా రాయండి

స్థితి పురావణం కొనసాగింపు లేదు BRP ఫోటో UKVI ఖాతా నుండి సృష్టించిన షేర్ కోడ్

ఇంకా రెండు చర్యలు: మాత్రమే అప్పుడు లేదా వెబ్ బ్యాంకింగ్ సురక్షితమైన అప్లోడ్ కంటెంట్ ద్వారా ఫైళ్ళను పంపండి, సాధారణ ఇమెయిల్ ఉపయోగించవద్దు; ప్రతిసారి అప్లోడ్ చేసినప్పుడు, డయాలాగ్ లో "ఏ తేదీ న ఎన్ని ఫైళ్ళు అప్లోడ్ చేయబడ్డాయి" అని ఒక వాక్యం జోడించండి, మీకు సమయం ట్యాగ్ ఉంటుంది. A4 పేజీ కొరకు డేట్, మొత్తం, వీటి పేరు, ఉపయోగం గురించి సమయం రేఖాచిత్రం చేర్చండి, వాటిలో ప్రతి ఒక్కటి ప్రశ్నించబడిన చెక్ చేయండి. సమీక్షకుడు ఒక్క రోజులో పది పుస్తకాలను చూస్తాడు, అది అర్థం చేసుకోవడం కంటే బాగా ఉంటుంది. అధికారిక సమాప్తి నోటీసు పొందిన తరువాత మీరు స్వయంగా మార్చడం లేదు. ఏ ఫైలు ఫండ్స్ యొక్క వర్గం అని తెలియదు, justiscript.com లో £5 చెల్లించి బ్రిటిష్ న్యాయవాది రాతపత్రం రాయించండి, 24 గంటల లోపు సమాధానం పొందండి, మీరు కొన్ని సైకిల్ లో అనుమానించి పంపడం కంటే సౌకర్యంగా ఉంటుంది.

చెల్లించిన తరువాత ఏమి జరగలేదు, ఎప్పటినుండి లెక్క ప్రారంభించాలి?

స్వయంగా ఎలాంటి కానుక సమయ పరిమితి లేదు, కానీ ఫిర్యాదు ఉంది. అధికారిక ఫిర్యాదు తరువాత, FCA హాండ్బుక్ DISP 1.6 ప్రకారం, సంస్థ గరిష్టంగా 8 వారాల్లో చివరి సమాధానం ఇవ్వాలి; చివరి సమాధానం పంపిన తరువాత 6 నెలల్లోపు, ఫినాన్సియల్ ఓంబుడ్స్‌మన్ సర్వీస్‌కు ఉచితంగా మార్చవచ్చు.

ఖాతా పూర్తిగా అనుమతి లేకుండా ఉంచబడినట్లయితే, కస్టమర్ సర్వీస్ వారు "ఎక్కువ సమాచారాన్ని అందించలేము" అని తరచు చెప్పినట్లయితే, అది POCA 2002 కింద ఉంటుంది: NCA కు DAML నుండి సమాచారం అందిన తరువాత 7 రోజుల్లో విడుదల చేయాలా లేదా కాదా అని నిర్ణయించాలి, విడుదల చేయకపోతే 31 రోజుల మొరాటోరియం పериయడ్ కు వెళ్ళిపోతుంది, కోర్టు ప్రతిసారి 31 రోజుల పాటు 336A సెక్షన్ ద్వారా విస్తరించవచ్చు, గరిష్టంగా 186 రోజుల వరకు. ఈ సమయంలో వివరణ గురించి ఆశించకండి, వేతనాన్ని మరొక కార్డుకు జమ చేయండి, అన్ని సంభాషణలను సేవ్ చేయండి, రోజువారీ కస్టమర్ సర్వీస్ కు కాల్ చేయడం కంటే ఇది ఎక్కువ ఉపయోగం ఉంటుంది.

ఇంకో విషయం ఏది ఈ సంవత్సరం ప్రజలు తప్పుగా అర్థం చేసుకున్నారు. The Payment Services and Payment Accounts (Contract Termination) (Amendment) Regulations 2025 అనేది 2026 ఏప్రిల్ 28 న అమలులోకి వచ్చింది, ఖాతా మూసే నోటీసు కాలాన్ని 2 నెలల నుండి 90 రోజులకు పెంచి, సమాచారం గురించి "సమగ్రంగా వివరించిన" కారణాలను ఇవ్వాలి. కానీ నిబంధనలు ఈ రోజు తరువాత కుదుర్చుకున్న ఫ్రేమ్‌వర్క్ ఒప్పందాలపై మాత్రమే వర్తిస్తాయి. 2019 లో తెరిచిన ఖాతా ఈ సంరక్షణ కింద ఉండదు, ఇప్పటికీ 2 నెలల నోటీసు మరియు స్పష్టమైన కారణాలు ఇవ్వాల్సిన అవసరం లేదు. కాబట్టి మీకు నిజంగా సంరక్షణ ఇచ్చేది కాదు కొత్త నిబంధనలు, మీరు డేటా పూర్తి చేసిన రోజు వద్ద మీరు తీసుకున్న సమయం మరియు అప్లోడ్ చేసిన రికార్డులు.

📌 ఈ వ్యాసం మాత్రమే సూచనకు ఉంది, వివరాల కోసం లైసెన్స్ ఉన్న న్యాయవాదిని సంప్రదించండి.

[డేటా వనరులు] legislation.gov.uk: మనీ లాండరింగ్ అధినియమాలు 2017 రెగ్యులేషన్.28; legislation.gov.uk: పేమెంట్ సేవలు మరియు పేమెంట్ ఖాతాలు (సంప్రదాయ పరిమార్చన) (సవరణ) అధినియమాలు 2025; financial-ombudsman.org.uk: బ్యాంకు ఖాతా మూసివేతలు

సూచించే పదాలు	ఈ మాత్రమే ఇచ్చినట్లయితే తిరిగి పంపివేస్తారు	నిజంగా పోయే కాంబినేషన్
స్థానం పురావణం	మొబైల్ బిల్లు, ఆటో డెబిట్ లాగ్	3 నెలల క్రితం పట్టణ పన్ను బిల్లు / విద్యుత్ బిల్లు / సంతకం చేసిన అద్దె ఒప్పందం
స్రోత ఫండ్స్	బ్యాలెన్స్ స్క్రీన్షాట్	పగ్గారా కార్డు + P60; ఇంటి విక్రయ ఒప్పందం + న్యాయవాది బదిలీ లెటర్; ఉచిత పత్రం + అందించేవాడి ఫిర్యాదు
స్థిరాస్తుల మూలం	"ఇంటి నుండి ఇచ్చినది" అనే పదం	సంవత్సరాల సంపాదన, ఉద్యోగం, సంబంధిత పన్ను రికార్డులను ఒక కాలం వరుస గా రాయండి
స్థితి పురావణం	కొనసాగింపు లేదు BRP ఫోటో	UKVI ఖాతా నుండి సృష్టించిన షేర్ కోడ్

UK చట్టపరమైన విషయంతో వ్యవహరిస్తున్నారా? JustiScript సహాయం చేయవచ్చు

⚡ CoS స్లాట్ ప్రాధాన్యత సేవ — £99

ప్రతి పనిదినం 7:00 AM వద్ద Home Office Certificate of Sponsorship స్లాట్‌లను విడుదల చేసిన క్షణంలో ఆటోమేటెడ్ ప్రాధాన్యత సమర్పణ.

⚖️ UK న్యాయవాదిని అడగండి - £5

ఒక చట్టపరమైన విషయం, 24 గంటలలోపు అర్హత కలిగిన UK న్యాయవాది నుండి ప్రారంభ వ్రాతపూర్వక ప్రతిస్పందన.

✉️ Letter Before Action — £5

అధికారిక లెటర్‌హెడ్‌పై అధికారిక ముందస్తు చర్య లేఖ, నిమిషాల్లో రూపొందించబడింది. కోర్టు ముందు చాలా వివాదాలను పరిష్కరించే దశ.