ब्रिटिश बँकेने अचानक कागदपत्रे पूर्ण करण्याची आवश्यकता का? खात्याची तपासणी कशी व्हावी, आणि त्यासाठी किती वेळ लागेल?

"...व्यवहारांचा अभ्यास संबंधाच्या वेळी केला गेला... संबंधित, जर आवश्यक असेल तर पैसे मिळालेल्या मूळ"
——"मनी लॉन्डरिंग, टेरर फिनान्सिंग आणि फंड ट्रान्सफर (पेयर बद्दल माहिती) 2017 नियम 28(11)(a)"

"संबंधाच्या दरम्यान" या शब्दांमध्ये कोणताही समय सीमा ठेवलेला नाही. खाते आठ वर्षे खुले ठेवले, पगार नियमितपणे जमा आणि काढला, बँक एखन टिकट दिवशी सकाळी तुमच्या ऑनलाईन बँकिंगला "केवळ वाचन" म्हणून बदलू शकते आणि एक वेळ तुम्हाला डेटा अपलोड करण्यास सांगते. त्याला काहीही घडू द्यावे लागत नाही, फक्त तुमच्या फाइलचा पुनरावलोकन चक्रात आला असेल किंवा कोणतीही जमा तुमच्या मॉडेलच्या थ्रेशोल्डवर पडली असेल.

पहिल्या प्रकारचे उद्गार ओळखा.

🔍 एक प्रकार आहे कालावंती KYC तपासणू, जिथे जितका धोका जास्त असेल तितकी वारंवार तपासणू होईल; दुसरा प्रकार आहे निधीच्या असामान्य गती, बाहेरील विनिमय, इतर ओळखलेल्या उत्पन्नाशी मेळ न खात असलेल्या नकदी जमा; तिसरा प्रकार सर्वात जास्त टाळला जातो, जो ओळख पत्राच्या वैधता झालेल्या असतो. 2014 च्या विमोचन कायद्याच्या 40A-40C नियमांमुजब बँका "disqualified person" ला खाते उघडू शकत नाहीत, 1 जानेवारी 2018 पासून ही तपासणू वर असलेल्या खात्यांपर्यंत विस्तारली गेली आहे, बँका Cifas च्या माध्यमातून Home Office यादीशी तुलना करतात आणि नियमितपणे चालवतात. BRP च्या पूर्णपणे eVisa मध्ये परिवर्तनानंतर, बँकेच्या प्रणालीत ती "परवानगी अंत तारीख" पूर्वी अंत घालते, म्हणून तुम्हाला UKVI खात्यातून तयार केलेला share code प्रदान करावा लागतो. ही पूर्ण करावी लागणारी कागदपत्रे ड्रग विक्रीशी काही संबंध नसतात, आपल्याला ती अपलोड केल्यानंतर ताबडतोब खुलतात - चूक वर्गीकरण करणे, दोन आठवडे बरोबर चिंता करावी लागते.

सामग्री पूर्ण करा, किंवा एका वेगळ्या बँकेत पुन्हा उघडा.

काही ठिकाणी नमूद करणे सोपे आहे, पण खर्च अपुरा आहे. नवीन बँक खाते उघडण्यासाठी केवळ KYC ची पुनरावृत्ती करावी लागते, जिथे 3 महिन्यांचे पत्ता पुष्टी करण्याची आवश्यकता असते, आणि नाव आणि पत्ता पूर्णपणे वाचता येऊ शकतो. ऑनलाइन बँकिंगमधून आपण डाउनलोड केलेला PDF अक्सर परत करला जातो, मोबाईल बिल अधिकांश संस्थांनी स्वीकारले जात नाहीत, आणि ड्रायव्हिंग लायसन्स निश्चितपणे ओळख आणि पत्ता दोन्ही दस्तऐवजांच्या म्हणून स्वीकारले जात नाहीत. वेतन जमा होणे, डायरेक्ट डेबिट, भाड्याच्या वसूलीची पुनरावृत्ती पुन्हा करावी लागते, आणि भाड्याच्या आणि गाडी विमा ऑटोमॅटिक रिन्यूअल येथे सर्वात सोपे तोडले जाते. आणि असे एक प्रकार आहे: जर जुन्या बँकेने काही रकमेसाठी NCA ला शंकित क्रियाकलाप अहवाल प्रस्तुत केला असेल, तर तुम्ही ह्या विंडोमध्ये मोठ्या प्रमाणात बॅलन्स वरून जात असाल, तर वर्गीकरण ताबडतोड बदलेल, आणि बँक तुम्हाला कोणतेही संकेत (टिपिंग ऑफ एक गुन्हा आहे) देऊ शकत नाही, आणि तुम्हाला वेबसाइटवर याचा काही ज्ञान नसेल.

मूळ ओळीत राहणे ही कमीत कमी खर्चाची मार्ग आहे. महत्वाचे म्हणजे "योग्य असलेले" पूर्तता करणे, नक्कीच जास्त पूर्तता करणे.

आणखी दोन कृती: सामग्री नेहमी APP किंवा ऑनलाइन बँकिंगच्या सुरक्षित अपलोड विभागाद्वारे पाठवावी, साधारण ईमेल वापरू नका; प्रत्येक अपलोड केल्यानंतर, चर्चेत एक वाक्य जोडा "काही दिवसांपूर्वी काही कागदपत्रे अपलोड केली" आहेत, आपल्यासाठी समय टॅग ठेवा. A4 च्या पृष्ठावर एक वित्तीय वेळापत्रक जोडा, तारीख, रक्कम, विरुद्ध, उद्देश, खात्यातील प्रत्येक वर्णन केलेल्या आगमनाला जोडा. तपास अधिकारी एक दिवसात अनेक फाइल बघतात, त्यांना समजणे असे जमा करण्यापेक्षा जास्त उपयुक्त आहे. अधिकृत थांबवण्याचे निवेदन मिळेपर्यंत आपण विस्थापित होऊ नका. आपल्याला असे ठाऊक नसल्यास कोणता कागदपत्र सोर्स ऑफ फंड मानला जाईल, justiscript.com वर £5 खर्च करून ब्रिटिश वकीलांना 24 तासांत लिहून एक उत्तर मिळवा, जे आपल्याला तीन वेळा अंदाज लावून पाठविण्यापेक्षा जास्त सोपे आहे.

पावती दिल्यानंतर काहीही घडले नाही, तर गणना कोणत्या दिवशी सुरू करावी?

आतापर्यंत विशेष वेळ नसलेल्या तपासणीच्या, परंतु खंडनाच्या वेळ आहे. अधिकृत खंडनानंतर, FCA हॅन्डबुक DISP 1.6 अंतर्गत, संस्थेला अंतिम उत्तर देण्यासाठी लक्ष्य 8 आठवडे आहेत; अंतिम उत्तर जारी केल्यापासून 6 महिन्यांत, फायनेंशियल ओम्बुड्समन सेवामध्ये मोफत पुढे जाता येईल.

जर खाते पूर्णपणे ठेवले गेले आहे आणि कस्टमर सेवा निरंतर "अधिक माहिती पुरवू शकत नाही" म्हणत आहे, तर ही निश्चितपणे POCA 2002 च्या रेषेवर जात आहे: NCA ला DAML मिळाल्यानंतर 7 कामगार दिवसांचा विचार करण्यासाठी असतो, जर त्यांनी त्याला परवानगी दिली नाही तर 31 दिवसांच्या मोरेटोरियम कालावधीमध्ये प्रवेश होईल, न्यायालयाने 336A धारेनुसार प्रत्येक वेळा 31 दिवस आणखी वाढवू शकते, जे एकूण 186 दिवसांपर्यंत जाऊ शकते. या काळात व्याख्या अपेक्षित नाही, तुम्ही तुमचे वेतन दुसऱ्या कार्डवर बदलून ठेवा आणि सर्व वादांची नोंद ठेवा, जे दररोज कस्टमर सेवाला फोन करण्यापेक्षा उपयुक्त असेल.

शेवटी, एक गोष्ट जी यावर्षी सामान्यपणे चुकून ओळखली गेली. 2025 मधील पेमेंट सेवा आणि पेमेंट खाते (संकल्पना रद्द करणे) (सुधारित) नियम 2026 च्या 28 एप्रिल रोजी लागू झाले, जेथे बंदी करण्याचा अधिकार 2 महिन्यांवरून 90 दिवसांवर वाढला आहे आणि "पुरेसा विस्तृत आणि विशिष्ट" कारण द्यावे लागते. परंतु नियमांमध्ये अवलंबित ठरावांचा वापर त्या दिवशी आणि त्यानंतर ठरलेल्या फ्रेमवर्क कॉन्ट्रॅक्टवर मर्यादित केला गेला आहे. 2019 मध्ये उघडलेले खाते संरक्षणाच्या अंतर्गत नाही, आणि अजूनही 2 महिन्यांचा अधिकार आहे आणि विशिष्ट कारणाची आवश्यकता नाही. म्हणून खरोखर तुम्हाला बांधून ठेवत नाही नवीन नियम, तर तुम्ही दस्तऐवज पूर्ण केलेल्या दिवशी ठरलेला वेळ आणि अपलोड केलेल्या रेकॉर्ड आहेत.

📌 ही पत्रक फक्त माहितीसाठी आहे, वैयक्तिक प्रश्नांसाठी कृपया परवाना वकीलांशी संपर्क साधा.

[स्रोत डेटा] कायदा.gov.uk: मनी लॉन्डरिंग नियम 2017 नियम 28; कायदा.gov.uk: पेमेंट सेवा आणि पेमेंट खाते (कॉन्ट्रॅक्ट टर्मिनेशन) (सुधारणा) नियम 2025; financial-ombudsman.org.uk: बँक खाते बंद करणे

यूके कायदेशीर बाबी हाताळत आहात? (0)) मदत करू शकतात