ಬ್ರಿಟಿಷ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಾಗೆಲ್ಲಾ ಪತ್ರಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ಕೇಳಿದೆ? ಖಾತೆಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನವನ್ನು ಹೇಗೆ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುವುದು, ಎಷ್ಟು ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ?

"...ಸಂಬಂಧದ ಕ್ರಮದ ವೇಳೆ ನಡೆಸಲಾದ ಲೆನ್ನಿಕೆಗಳ ಮೇಲಿನ ಪರಿಶೀಲನೆ... ಅಗತ್ಯವಾಗಿದ್ದಲ್ಲಿ, ಹಣದ ಮೂಲ"
——2017 ರ "ಮಣಿಯ ತುಂಗೆ, ತೀವ್ರವಾದಿ ಆಕ್ರಮಣದ ಹಣ ಸಂಪಾದನೆ ಮತ್ತು ಹಣ ಹಸ್ತಾಂತರಣ (ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪಾವತಿಸುವವನು) ನಿಯಮಗಳು" 28(11)(a) ನಿಯಮದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ

ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ "ಸಂಬಂಧದ ಸಮಯದ ಮೂಲಕ" ಎಂದು ಹೇಳಲಾಗಿದೆ, ಅದರ ಕಾಲಾವಧಿಯನ್ನು ನಿಗದಿಪಡಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ಒಂದು ವರ್ಷದ ಕಾಲ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆದಿಟ್ಟುಕೊಂಡಿದ್ದೀರಿ, ವೇತನವನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಪ್ರವೇಶಿಸಿದ್ದೀರಿ, ಆದರೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಯಾವುದೇ ಬುಧ್ಧಿಮತ್ತೆಯಿಲ್ಲದೆ ಒಂದು ಮಂಗಳವಾರದ ಬೆಳಿಗ್ಗೆ ನಿಮ್ಮ ಆನ್‌ಲೈನ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಓದುವ ಮಾತ್ರವಾಗಿಸಬಹುದು, ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡುವಂತೆ ಸಂದೇಶವನ್ನು ತೋರಿಸಬಹುದು. ಏನೂ ಸಂಭವಿಸಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ, ನಿಮ್ಮ ಫೈಲ್ ಪರಿಶೀಲನಾ ಚಕ್ರಕ್ಕೆ ಬಂದಿದೆಯೇ ಅಥವಾ ಯಾವುದೇ ಪ್ರವೇಶ ಮಾಡಿದ ಹಣವು ಮಾದರಿಯ ಗರಿಷ್ಠ ಮಿತಿಗೆ ಸೇರಿದೆಯೇ ಎಂಬುದನ್ನು ಗಮನಿಸಬೇಕು.

ಮೊದಲು ಯಾವ ವರ್ಗದ ಉತ್ಪ್ರೇಕ್ಷಣೆಯನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ ಎಂದು ಗುರುತಿಸಿ.

🔍 ಒಂದು ವಿಧವು ಸಮಯಾಂತರದಲ್ಲಿ ಕೆಯುಸಿ ಪರಿಶೀಲನೆ, ಹೆಚ್ಚು ಜೋಖಿಮ್ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರಿಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿರುತ್ತದೆ; ಎರಡನೇ ವಿಧವು ಹಣದ ಚಲನೆಯಾಗಿದೆ, ವಿದೇಶದಿಂದ ಹಣ ಬರುವುದು, ಎನ್ಕ್ರಿಪ್ಟೆಡ್ ಕರೆನ್ಸಿಯ ಪ್ರವೇಶ-ಪ್ರವಾಹ, ತಿಳಿದಿರುವ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗದ ಹಣ ಸೇರಿಸುವುದು; ಮೂರನೇ ವಿಧವು ಅತ್ಯಂತ ಉಪೇಕ್ಷಿಸಲ್ಪಟ್ಟಿರುವುದು, ಗುರುತಿನ ಮಾಹಿತಿಯು ಕಾಲಾವಧಿ ಮುಗಿದಿರುವುದು. 2014 ರ ಇಮ್ಮಿಗ್ರೇಷನ್ ಕಾಯಿದೆಯ 40A-40C ನಿಯಮಗಳು "ಅಯೋಗ್ಯ ವ್ಯಕ್ತಿ"ಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಓಪನ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸಲು ನಿಷೇಧಿಸುತ್ತವೆ, 2018 ಜನವರಿ 1 ರಿಂದ ಈ ಪರಿಶೀಲನೆಯನ್ನು ನಲ್ಲಿ ಇರುವ ಓಪನ್ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಲಾಗಿದೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್ಗಳು Cifas ಮೂಲಕ Home Office ಪಟ್ಟಿಯನ್ನು ಹೋಲಿಸುತ್ತವೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ. BRP ಅನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ eVisa ಗೆ ಪರಿವರ್ತಿಸಿದ ನಂತರ, ಬ್ಯಾಂಕ್ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ "ಪರಿಶೋಧನಾ ದಿನಾಂಕ"ವು ಮೊದಲು ಕಾಲಾವಧಿ ಮುಗಿಯುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ನೀವು UKVI ಖಾತೆಯಿಂದ ಉತ್ಪಾದಿಸಲ್ಪಟ್ಟ ಶೇರ್ ಕೋಡ್ ಅನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಈ ರೀತಿಯ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸುವಿಕೆಯು ಡಿಜಾಯಿನ್ ಮಾಡುವುದು ಸಂಬಂಧಿಸಿದ್ದು, ಅದನ್ನು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿದ ದಿನವೇ ಬಂದು ಬಿಡುತ್ತದೆ - ತಪ್ಪು ಪ್ರಕಾರದ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದು, ಸುಮಾರು ಎರಡು ವಾರಗಳ ಕಾಲ ಅನಾವಶ್ಯಕವಾಗಿ ಆತಂಕಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗುತ್ತದೆ.

ಕೊರತೆಯನ್ನು ಪೂರೈಸಿ, ಅಥವಾ ಇನ್ನೊಂದು ಬ್ಯಾಂಕ್ನಲ್ಲಿ ಮತ್ತೆ ತೆರೆಯಿರಿ

ನೀರಿಳಿಸುವುದು ಸುಲಭವಾಗಿದೆ, ಆದರೆ ಬೆಲೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ಹೊಸ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಯನ್ನು ತೆರೆಯುವುದು ಕೂಡ ಕೆಲವು ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ವಿಳಾಸ ಪುರಾವೆಯು 3 ತಿಂಗಳುಗಳು ಮಾತ್ರ ಅಮರೆಯಾಗಿರಬೇಕು, ಹೆಸರು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸವು ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಓದಬಹುದಾಗಿರಬೇಕು. ಆನ್ಲೈನ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ನಿಂದ ನೀವು ಡೌನ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿದ ಪಿಡಿಎಫ್ ಫೈಲ್‌ಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಿರಸ್ಕರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಟೆಲಿಫೋನ್ ಬಿಲ್ಲುಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಸ್ವೀಕರಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಡ್ರೈವಿಂಗ್ ಲೈಸೆನ್ಸ್ ಅನ್ನು ಖಾತರಿಪಡಿಸುವುದು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸವನ್ನು ಸೂಚಿಸುವುದಕ್ಕೆ ಒಂದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಬಳಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ಸಂಬಳ ಪ್ರವೇಶ, ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಡೆಬಿಟ್, ಕೊಠಡಿ ಕೊಟ್ಟುಕೊಂಡು ಉಳಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಮತ್ತೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಕೊಠಡಿ ಮತ್ತು ಕಾರು ಬೀಮಾ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಪುನರುತ್ಪಾದನೆಯು ಇಲ್ಲಿ ಸುಲಭವಾಗಿ ಕಡಿತಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚು ಗಂಭೀರವಾದ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯೊಂದಿಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ: ನೀವು ಮೊದಲಿನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನಿಂದ NCA ಗೆ ಯಾವುದೇ ದಂಭ ಚಟುವಟಿಕೆಯ ವರದಿಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಈ ವಿಂಡೋವೊಂದರಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಣಕಾಸು ಮಾಡಿದರೆ, ಸ್ವರೂಪದ ಅಂಚಿನ ಮಾರ್ಪಾಟು ತಕ್ಷಣವೇ ಆಗುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ಕಾನೂನು ಪ್ರಕಾರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ನಿಮಗೆ ಯಾವುದೇ ಸೂಚನೆಯನ್ನು ನೀಡುವುದಿಲ್ಲ (ಟಿಪ್ಪಿಂಗ್ ಆಫ್ ಎಂದರೆ ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಅಪರಾಧ), ನೀವು ಈ ವೆಬ್ ಪುಟದಲ್ಲಿ ಈ ಮಟ್ಟವನ್ನು ಕಾಣಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ.

ಮೂಲ ಸಾಲನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಪೂರೈಸುವುದೇ ಕನಿಷ್ಠ ಖರ್ಚಿನ ಮಾರ್ಗವಾಗಿದೆ. ಪ್ರಮುಖವೆಂದರೆ ಸರಿಯಾಗಿ ಪೂರೈಸುವುದು, ಅದು ಹೆಚ್ಚು ಪೂರೈಸುವುದಲ್ಲ.

ಮತ್ತೊಂದು ಎರಡು ಕ್ರಮಗಳು: ಸಾಮಗ್ರಿಯನ್ನು ಯಾವುದೇ ಸಾಮಾನ್ಯ ಇಮೇಲ್ ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಅಲ್ಲ, ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಅಥವಾ ಆನ್ಲೈನ್ ಬ್ಯಾಂಕಿಂಗ್ ಸುರಕ್ಷಿತ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಬಳಸಿ. ಪ್ರತಿ ಬಾರಿ ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಿದಾಗ, ಚಾಟ್ ಲೋಗ್‌ನಲ್ಲಿ "ಒಂದು ದಿನ ಕೆಲವು ಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಲಾಯಿತು" ಎಂದು ಒಂದು ವಾಕ್ಯವನ್ನು ಜೋಡಿಸಿ, ನಿಮ್ಮನ್ನು ಸಮಯದ ಟ್ಯಾಗ್ ಗಳಿಸಲು. A4 ಪುಟದ ಹಣದ ಸಮಯ ರೇಖೆಯನ್ನು ಸೇರಿಸಿ, ದಿನಾಂಕ, ಮೊತ್ತ, ವಿರುದ್ಧದವರು, ಉದ್ದೇಶ, ಪಾವತಿಯ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಕರು ಪ್ರಶ್ನಿಸಿದಾಗ ಸೂಚಿಸಲು. ಪರಿಶೀಲಕರು ದಿನಕ್ಕೆ ಸುಮಾರು ಐವತ್ತು ಫೈಲ್‌ಗಳನ್ನು ನೋಡುತ್ತಾರೆ, ಅದನ್ನು ಓದಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗುವುದು ಸುಂಕವಾಗಿರುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಉಪಯುಕ್ತ. ಔಫಿಶಿಯಲ್ ಕೊನೆಗಾಣಿಕೆಯ ಸೂಚನೆಯನ್ನು ಪಡೆಯುವವರೆಗೆ, ನೀವು ಸ್ವಯಂ ಮನೆ ಬದಲಾಯಿಸಬಾರದು. ನಿಮಗೆ ಏನು ಫಂಡ್ಸ್ ಆಫ್ ಸೋರ್ಸ್ ಎಂದು ತಿಳಿಯದಿದ್ದರೆ, justiscript.com ನಲ್ಲಿ £5 ನೀಡಿ, ಬ್ರಿಟಿಷ್ ವಕೀಲರು 24 ಗಂಟೆಗಳೊಳಗೆ ಲಿಖಿತವಾಗಿ ಒಂದು ವಾಕ್ಯವನ್ನು ಹೊರಹಾಕುವಂತೆ ಮಾಡಿ, ನೀವು ಮೂರು ಬಾರಿ ಕಲ್ಪಿಸಿಕೊಂಡು ಕಳುಹಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸುಲಭ.

ಅದನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದ ನಂತರ ಯಾವುದೇ ಕ್ರಮಕ್ಕೆ ಒಳಗಾಗದಿದ್ದರೆ, ಎಣಿಕೆಯನ್ನು ಯಾವ ದಿನದಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬೇಕು?

ಸ್ವತಂತ್ರ ವಿಮರ್ಶೆಗೆ ಕಾನೂನು ಸಮಯ ಇಲ್ಲ, ಆದರೆ ದೂರುಗಳಿಗೆ ಇದೆ. ಔಪಚಾರಿಕ ದೂರು ನಂತರ, FCA Handbook DISP 1.6 ಪ್ರಕಾರ, ಸಂಸ್ಥೆಯು ಅಂತಿಮ ಉತ್ತರವನ್ನು ಕನಿಷ್ಠ 8 ವಾರಗಳಲ್ಲಿ ನೀಡಬೇಕು; ಅಂತಿಮ ಉತ್ತರವನ್ನು ಪ್ರಕಟಿಸಿದ ನಂತರದ 6 ತಿಂಗಳೊಳಗಾಗಿ, ನೀವು Financial Ombudsman Service ಗೆ ಉಚಿತವಾಗಿ ಮಾರ್ಪಡಿಸಬಹುದು.

ಆಕ್ಷನ್ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಮುಚ್ಚಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಕಸ್ಟಮ್ ಸರ್ವೀಸ್ ಪುನ: "ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ" ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತಿದೆ, ಅದು POCA 2002 ರ ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆ: NCA ಗೆ DAML ಅನ್ನು ಪಡೆದ ನಂತರ 7 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡಲು ನಿರ್ಧರಿಸಬೇಕು, ಬಿಡುಗಡೆ ಮಾಡದಿದ್ದರೆ 31 ದಿನಗಳ ಮೋರಾಟೊರಿಯಂ ಅವಧಿಗೆ ಹೋಗುತ್ತದೆ, ನ್ಯಾಯಾಲಯವು 336A ನಿಯಮದ ಅನುಸಾರ ಪ್ರತಿ 31 ದಿನಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಬಹುದು, ಕನಿಷ್ಠ 186 ದಿನಗಳವರೆಗೆ. ಈ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ವಿವರಣೆಯನ್ನು ನಿರೀಕ್ಷಿಸಬಾರದು, ನಿಮ್ಮ ವೇತನವನ್ನು ಇನ್ನೊಂದು ಕಾರ್ಡ್‌ಗೆ ಬದಲಾಯಿಸಿ, ಎಲ್ಲಾ ಚಾಟ್‌ಗಳನ್ನು ಉಳಿಸಿ, ಪ್ರತಿದಿನ ಕಸ್ಟಮ್ ಸರ್ವೀಸ್ ಕರೆಯುವುದಕ್ಕಿಂತ ಉತ್ತಮವಾಗಿರುತ್ತದೆ.

ಕೊನೆಯದಾಗಿ, ಈ ವರ್ಷ ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತಪ್ಪಾಗಿ ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲಾದ ಒಂದು ವಿಷಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತೇವೆ. 2025 ರ ಪೇಮೆಂಟ್ ಸೇವೆಗಳು ಮತ್ತು ಪೇಮೆಂಟ್ ಖಾತೆಗಳು (ಸಂಪ್ರದಾಯ ಕೊನೆಗೊಳಿಸುವಿಕೆ) (ಸಂಶೋಧನೆ) ನಿಯಮಗಳು 2026 ರ ಏಪ್ರಿಲ್ 28 ರಂದು ಅಮಲಿಗೆ ಬಂದಿವೆ, ಖಾತೆಯನ್ನು ಮುಚ್ಚುವ ನೋಟಿಸ್ ಅವಧಿಯನ್ನು 2 ತಿಂಗಳಿಂದ 90 ದಿನಗಳಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಲಾಗಿದೆ, ಮತ್ತು "ಸಾಕಷ್ತು ವಿವರವಾದ ಮತ್ತು ವಿಶಿಷ್ಟ" ಕಾರಣಗಳನ್ನು ನೀಡಬೇಕು. ಆದರೆ ನಿಯಮಗಳು ಈ ದಿನದಂದು ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೂ ನಂತರ ರಚಿಸಲಾದ ಫ್ರೇಮ್‌ವರ್ಕ್ ಒಪ್ಪಂದಗಳಿಗೆ ಮಾತ್ರ ವರ್ತಿಸುತ್ತವೆ. 2019 ರಲ್ಲಿ ತೆರೆದ ಖಾತೆಯು ರಕ್ಷಣೆಯಲ್ಲಿಲ್ಲ, ಇನ್ನೂ 2 ತಿಂಗಳ ನೋಟಿಸ್, ವಿಶಿಷ್ಟ ಕಾರಣಗಳನ್ನು ನೀಡಲು ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ. ಆದ್ದರಿಂದ, ನಿನ್ನನ್ನು ಸರಿಯಾಗಿ ಹಿಡಿದಿರುವುದು ಹೊಸ ನಿಯಮಗಳಲ್ಲ, ನೀನು ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸುವಾಗ ಉಳಿಸಿದ ಸಮಯ ಮತ್ತು ಅಪ್ಲೋಡ್ ಚಿತ್ರಣವಾಗಿದೆ.

📌 ಈ ಲೇಖನವು ಮಾತ್ರ ಸೂಚನಾ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕಾಗಿ ಇದೆ, ವಿಶಿಷ್ಟ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳಿಗೆ ಅನುಮತಿಯುಕ್ತ ವಕೀಲರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.

[ಡೇಟಾ ಮೂಲ] legislation.gov.uk: 2017 ನ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ನಿಯಮಗಳು ಸೆಕ್ಷನ್ 28; legislation.gov.uk: 2025 ನ ಪೇಮೆಂಟ್ ಸೇವೆಗಳು ಮತ್ತು ಪೇಮೆಂಟ್ ಖಾತೆಗಳು (ಸಂಪ್ರದಾಯ ರದ್ದತಿ) (ತಿದ್ದುಪಡಿ) ನಿಯಮಗಳು; financial-ombudsman.org.uk: ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗಳನ್ನು ಮುಚ್ಚುವುದು

ಯುಕೆ ಕಾನೂನು ವಿಷಯದೊಂದಿಗೆ ವ್ಯವಹರಿಸುತ್ತೀರಾ? JustiScript ಸಹಾಯ ಮಾಡಬಹುದು