બ્રિટિશ બેંક અચાનક કાગળ માંગી રહ્યું છે? ખાતાની તપાસ કેવી રીતે પાછો આવે છે, તેની રાહ કેટલો સમય લેશે?

સામગ્રી ઉમેરો, કે બીજી બેંક પર ફરીથી ખોલો

સ્પષ્ટતા માટે નવી બેંક ખાતું ખોલવું પણ કેટલાક વિસ્તારોમાં એક જ પ્રક્રિયા છે, જેમાં 3 મહિનાની અંદરની સ્થળ સાબિતી જરૂરી હોય છે, જેમાં નામ અને સ્થળ સંપૂર્ણ અને વાંચી શકાય તેવું હોય છે. ઈન્ટરનેટ બેંકિંગ માંથી આઉટપુટ કરેલ પીડીએફ મોટાભાગે પાછો મોકલવામાં આવે છે, મોબાઇલ બિલ માટે મોટા ભાગે સંસ્થાઓ સ્વીકારતી નથી, ડ્રાઇવિંગ લાઇસન્સ સામાન્ય રીતે ઓળખ અને સ્થળ બે પુષ્ટિઓ તરીકે સ્વીકારવામાં આવતું નથી. વેતન પ્રાપ્તિ, ડાયરેક્ટ ડેબિટ, ભાડું કાઢી લેવાની પ્રક્રિયા ફરીથી કરવી પડે છે, જે મકાન અને કાર કવરેજની સ્વચાલિત રીતે નવીનીકરણ સૌથી સરળતાથી તૂટી જાય છે. વધુ ખતરનાક વસ્તુ એ છે કે જો મૂળ બેંકે કોઈ રકમ માટે NCA ને શંકાસ્પદ ગતિવિધિ રિપોર્ટ મોકલ્યો હોય, તો તમે આ વિંડોમાં મોટી રકમ ખાતામાંથી મોકલો છો, તો તેની સ્વાભાવિકતા તરત બદલાઈ જશે, અને બેંક કાયદાની સૂચના આપી શકશે નહીં (ટિપ્પિંગ ઓફ એક ક્રિમિનલ અપરાધ છે), જે તમારી પાસે કોઈ પણ સ્તરે જોઈ શકશો નહીં.

મૂળ લાઇન પર રહેવું, તે સૌથી ઓછો ખર્ચ વાળો માર્ગ છે. મુખ્ય વસ્તુ એ છે કે તમે "સાચું" ભરો, નહીં કે વધુ.

બે વધારે કાર્યો ઉમેરો: સામગ્રી બધા એપ અથવા ઓનલાઇન બેંકિંગના સુરક્ષિત અપલોડ માર્ગનો ઉપયોગ કરો, સામાન્ય ઈમેલ નહીં; દરેક વખતે અપલોડ કરો, તો ચેટમાં એક વાક્ય ઉમેરો "XX2YY ના રોજ કેટલા ફાઇલ અપલોડ કરવામાં આવ્યા હતા" જેથી તમારી સમયનો ટેગ રહે. એક પૃષ્ઠ એએસી નો સમયરેખા, તારીખ, રકમ, બાજુ, ઉદ્દેશ્ય, બધા લેખાં માં પૂછવામાં આવેલ પ્રવેશ સાથે સંકળાયેલ હોય. સમાવેશકર્તા દિવસમાં ઘણા કેસ જુએ છે, સમજી શકાય તે વધુ મહત્વપૂર્ણ છે કે જે જોઈ શકાય. XX3YY સુધી સ્પષ્ટ સમાપ્તિનો નિયમિત સૂચન મળ્યો નથી, તો તમે સ્વતંત્ર રીતે સ્થળાંતર ન કરો. XX4YY કોઈ ફાઇલ સોર્સ ઓફ ફંડ છે કે નહીં તે અંગે શંકા હોય, તો જસ્ટિસ્ક્રિપ્ટ.કોમ પર £5 ખર્ચો અને બ્રિટિશ વકીલને 24 કલાકમાં લખીને જવાબ આપવાનું કહો, જે તમે ત્રણ વખત અનુમાન કરીને મોકલવાથી વધુ સરળ છે.

બાદમાં કોઈ પ્રતિક્રિયા ન હોય, તો કેટલા દિવસથી ગણવાનું શરૂ કરવું?

સમીક્ષા કાયદાનો સમય સીમા ધરાવતી નથી, પરંતુ તકેદારી ધરાવે છે. અધિકૃત તકેદારી પછી, FCA હેન્ડબુક DISP 1.6 મુજબ, સંસ્થાએ અંતિમ જવાબ આપવાનો મહત્તમ 8 અઠવાડિયો હોય છે; અંતિમ જવાબ મોકલવાની તારીખથી 6 મહિનાની અંદર, ફિનાન્શિયલ ઓમ્બુડ્સમેન સેવામાં મફત રીતે વધુ મોકલી શકાય.

જો ખાતું પૂર્ણપણે બંધ કરવામાં આવ્યું હોય અને કસ્ટમર સર્વિસ વારંવાર કહે છે "અમે વધુ માહિતી આપી શકતા નથી", તો મોટાભાગે તે POCA 2002 ની રેખા પર જાય છે: NCA ને DAML મળ્યા પછી 7 કાર્ય દિવસ છે જે કેટલી સુધી રિલીઝ કરવી જોઈએ, જો રિલીઝ ન કરવામાં આવે તો 31 કેલેન્ડર દિવસની મોરેટોરિયમ અવધિ માટે જાય છે, કોર્ટ પ્રમાણે 336A માં દરેક વખતે 31 દિવસ વધારી શકે છે, જે મહત્તમ 186 દિવસ સુધી જાય છે. આ સમયગાળા દરમિયાન તમારી વેતન બીજી કાર્ડ પર મોકલો અને બધા વાતચીત સંગ્રહિત રાખો, દરરોજ કસ્ટમર સર્વિસનો સંપર્ક કરવાથી વધુ ઉપયોગી છે.

અંતે વર્ષ 2025માં સામાન્ય રીતે ખોટી રીતે સમજવામાં આવેલી એક વસ્તુનું સંપૂર્ણ કરો. The Payment Services and Payment Accounts (Contract Termination) (Amendment) Regulations 2025 ની અમલમાં મૂકવાની તારીખ 2026 માં 28 એપ્રિલ હતી, જેના કારણે ખાતું બંધ કરવાની સૂચનાનો સમયગાળો 2 મહિનાથી 90 દિવસ સુધી વધારવામાં આવ્યો હતો અને કારણ વિશે સ્પષ્ટ અને વિશિષ્ટ રીતે જણાવવું જરૂરી હતું. પરંતુ નિયમોએ લાગુ થયેલા ફ્રેમવર્ક કોન્ટ્રાક્ટ માટે કાયદાની અમલ કરવાની તારીખના દિવસે અને તે પછી કરવામાં આવેલા કોન્ટ્રાક્ટ માટે જ મર્યાદિત કરી હતી. 2019માં ખોલેલું ખાતું આ સંરક્ષણની બહાર રહેશે, અને તેને બંધ કરવા માટે 2 મહિનાની સૂચના આપવી જરૂરી રહેશે અને કારણ વિશે કોઈ વિશેષ જણાવવાની જરૂર નથી. તેથી તમને ખરેખાબુ સંરક્ષણ આપતો નથી નવો નિયમ, પણ તમે કાગળો પૂર્ણ કર્યાની તારીખે બનેલી સમયરેખા અને અપલોડ રેકોર્ડ છે.

📌 આ લેખ માત્ર માહિતી માટે છે, વિગતવાર પ્રશ્નો માટે લાઇસેન્સ ધરાવતા વકીલનો સંપર્ક કરો.

[ડેટા સ્રોત] legislation.gov.uk: Money Laundering Regulations 2017 reg.28; legislation.gov.uk: The Payment Services and Payment Accounts (Contract Termination) (Amendment) Regulations 2025; financial-ombudsman.org.uk: બેંક ખાતાની બંધ કરવાની વિગતો