ฉันควรทำอย่างไรหากบัญชีธนาคารในสหราชอาณาจักรของฉันถูกระงับ? เหตุผลและคำอธิบายข้อร้องเรียนครบถ้วน

ตอนที่ฉันไปซุปเปอร์มาร์เก็ตเพื่อรูดบัตรในตอนเช้า ข้อความสีแดง "ปฏิเสธ" เด้งขึ้นมาบนเครื่อง ตอนที่ฉันเปิดบริการธนาคารบนมือถือ ยอดคงเหลือของฉันอยู่ที่นั่นทั้งหมด แต่ฉันไม่สามารถโอนเงินได้เลย เมื่อฉันโทรติดต่อฝ่ายบริการลูกค้า อีกฝ่ายเพียงพูดซ้ำๆ ว่า "บัญชีอยู่ระหว่างการตรวจสอบและไม่สามารถเปิดเผยรายละเอียดได้" "การขาดแคลนอาหาร" อย่างกะทันหันนี้เกิดขึ้นกับชาวจีนจำนวนมากในสหราชอาณาจักร - บัญชีธนาคาร ถูกระงับ (บัญชีถูกระงับ / ถูกบล็อก) วันนี้ผมจะมาอธิบายเหตุผลและเส้นทางอุทธรณ์ให้ชัดเจนในคราวเดียว

เหตุใดบัญชีธนาคารในสหราชอาณาจักรจึงถูกระงับ? 5 สาเหตุทั่วไป

ธนาคารจะไม่แตะต้องเงินของคุณโดยไม่มีเหตุผล แต่เกณฑ์ในการทำให้เกิดการแช่แข็งนั้นต่ำกว่าที่คุณคิด:

1️⃣ รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ตามส่วนที่ 7 ของพระราชบัญญัติการดำเนินการอาชญากรรมปี 2002 เมื่อธนาคาร "สงสัย" บัญชีที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือรายได้จากอาชญากรรม ธนาคารจะต้องรายงานต่อสำนักงานอาชญากรรมแห่งชาติ (NCA) และอายัดไว้เพื่อรอการตอบกลับ นี่เป็นเรื่องที่พบบ่อยที่สุดและน่าสงสัยที่สุด

2️⃣ จำนวนมากหรือโอนผิดปกติ หากคุณได้รับเงินจำนวนนับหมื่นปอนด์อย่างกะทันหัน (เช่น เงินซื้อบ้านที่ส่งมาจากพ่อแม่ของคุณในประเทศจีน) หรือหากคุณทำเงินจำนวนมากเข้าและออกในช่วงเวลาสั้นๆ บ่อยครั้ง ระบบควบคุมความเสี่ยงจะทำเครื่องหมายโดยอัตโนมัติ

3️⃣ ข้อมูล KYC หมดอายุหรือไม่ตรงกับ หากที่อยู่ไม่ได้รับการอัปเดต หนังสือเดินทาง/วีซ่าหมดอายุ หรือข้อมูลประจำตัวไม่ตรงกับบันทึกของระบบ ธนาคารมีสิทธิ์ที่จะ "อายัดข้อมูลก่อนแล้วจึงตรวจสอบ"

4️⃣ มีส่วนเกี่ยวข้องในห่วงโซ่การฉ้อโกง แม้ว่าคุณจะรวบรวมเงินจำนวนหนึ่งเพื่อ "เพื่อน" และอีกฝ่ายถูกรายงานแล้ว บัญชีของคุณอาจเกี่ยวข้องและถูกระงับ กับดัก "คะแนนสะสม" และ "การเก็บเงิน" แบบนี้ได้ดักจับนักศึกษาต่างชาติจำนวนมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา

5️⃣ คำสั่งศาลอายัด (คำสั่งอายัดบัญชี) NCA, HMRC หรือ SFO ยื่นคำร้องต่อศาลผู้พิพากษาเพื่ออายัดการดำเนินคดีทางอาญาที่ต้องสงสัยเป็นเวลาสูงสุดสองปี ซึ่งร้ายแรงกว่าการควบคุมความเสี่ยงชั่วคราวมาก

ทำไมธนาคารถึงไม่พูดอะไรเลย? "กฎแห่งความเงียบ" สำหรับการระงับบัญชี

สิ่งที่สร้างความเสียหายให้กับผู้คนจำนวนมากมากที่สุดไม่ใช่การหยุดนิ่ง แต่เป็นความจริงที่ว่าไม่มีใครอธิบาย แม้ว่า จะถามก็ตาม นี่ไม่ใช่ความพยายามโดยเจตนาของฝ่ายบริการลูกค้าเพื่อทำให้สิ่งที่ยากขึ้น มาตรา 333A ของ POCA กำหนดให้ "การให้ทิป" หากธนาคารเปิดเผยให้คุณทราบว่าได้ยื่น SAR แล้ว พนักงานคนนั้นอาจถูกจำคุกสูงสุด 5 ปี ดังนั้นการบริการลูกค้าแนวหน้ามักจะ "บอกไม่ได้และไม่รู้" จริงๆ

หากคุณได้รับคำสั่งอายัดบัญชีอย่างเป็นทางการ ลักษณะที่เกี่ยวข้องกับการเรียกร้องค่าเสียหายทางอาญา/ทางแพ่ง และไม่สามารถแก้ไขได้โดยการร้องเรียน ในเวลานี้ อย่าลืมหาทนายความ (ทนายความ) ที่มีใบอนุญาต โดยเร็วที่สุด ส่งหลักฐานแหล่งที่มาทางกฎหมายก่อนการพิจารณาคดี และพยายามเพิกถอนหรือยกเลิกการบล็อก หากคุณใช้คำพูดตอบอย่างไม่เหมาะสม อาจเพิ่มความสงสัยได้