Što trebam učiniti ako je moj bankovni račun u Ujedinjenom Kraljevstvu zamrznut? Razlozi i potpuno obrazloženje pritužbi

Kad sam ujutro otišao u supermarket provući karticu, na aparatu je iskočio crveni tekst "odbijeno"; kad sam otvorio mobilno bankarstvo, sav saldo mi je bio tu, ali nisam mogao premjestiti novac. Kad sam nazvao korisničku službu, druga je strana samo nekoliko puta rekla: "Račun je u pregledu i detalji se ne mogu otkriti." Ovu iznenadnu "nestašicu hrane" iskusili su mnogi Kinezi u UK - bankovni račun zamrznut (račun zamrznut/blokiran) . Danas ću odmah jasno objasniti razloge i način žalbe.

Zašto su bankovni računi u Velikoj Britaniji zamrznuti? 5 common reasons

Banka neće dirati vaš novac bez razloga, ali prag za pokretanje zamrzavanja niži je nego što mislite:

1️⃣ Izvješće o sumnjivoj aktivnosti (SAR) . According to Part 7 of the Proceeds of Crime Act 2002, once a bank "suspects" an account to be involved in money laundering or proceeds of crime, it must report it to the National Crime Agency (NCA) and freeze it pending a response. This is the most common and most puzzling one.

2️⃣ veliki iznos ili nenormalan prijenos . If you suddenly receive a sum of tens of thousands of pounds (such as house purchase money remitted from your parents in China), or if you frequently make large amounts of money in and out of a short period of time, the risk control system will automatically flag it.

3️⃣ KYC information is expired or does not match . Ako adresa nije ažurirana, putovnica/viza je istekla ili podaci o identitetu ne odgovaraju zapisima sustava, banka ima pravo "prvo zamrznuti, a zatim provjeriti".

4️⃣ je bio uključen u lanac prijevara . Čak i ako samo prikupite iznos novca za "prijatelja", a druga strana bude prijavljena, vaš račun može biti upleten i zamrznut. Ova vrsta zamke "bodovanja" i "naplate" zarobila je mnoge međunarodne studente posljednjih godina.

5️⃣ Sudski nalog za zamrzavanje (Nalog za zamrzavanje računa) . NCA, HMRC or SFO apply to the Magistrates Court to freeze suspected criminal proceeds for up to two years, which is much more serious than temporary risk control.

Why won’t the bank say anything? "Pravilo šutnje" za zamrzavanje računa

What devastated many people the most was not the freeze itself, but the fact that no one explained even if asked. This is not a deliberate attempt by customer service to make things difficult. Section 333A of POCA provides for "tipping off". Ako vam banka otkrije da je dostavljen SAR, zaposlenik može dobiti zatvorsku kaznu do 5 godina.所以一线客服往往真的"不能说、也不知道"。

If you receive a formal Account Freezing Order, the nature of which involves criminal/civil recovery and cannot be resolved by complaining. U ovom trenutku svakako pronađite licenciranog odvjetnika (odvjetnika) što je prije moguće, predajte dokaze o zakonskom izvoru sredstava prije saslušanja i tražite opoziv ili deblokadu.自己回应措辞不当，反而可能加重怀疑。