Как подать заявление о разблокировке банковского счета владельца ILR?

Банковский счет заморожен, даже не могу оплатить аренду, разве можно просто ждать слово "на рассмотрении"?

Направления по заморозке счетов, предоставляемые Сервисом по разрешению споров в сфере финансов Великобритании (FOS), четко указывают, что можно подавать жалобы на действия банка. Причины, которые могут привести к заморозке счета, включают подозрения на мошенничество, отмывание денег или другие незаконные действия, а также исполнение судебных приказов; необычные операции и невозможность подтвердить, получил ли本人 одобрение на платеж, также могут вызвать проверку. Иногда банки не могут раскрыть полную причину, и владельцы визы Великобритании или ILR (постоянное проживание) должны обрабатывать заморозку в соответствии с конкретной причиной.

Можно подавать жалобы на методы обработки, одновременно сопровождая проверку.

Оплата заблокирована и закрытие счета, сроки различаются

Начало действующих правил по жалобам Британского регулятора финансовой деятельности (FCA Handbook, DISP 1.6.2AR) определяет охват: жалобы в соответствии с правилами платежных услуг или электронных денег. Жалобы, связанные с платежными картами или блокировкой переводов, могут относиться к этому; споры только о закрытии счета обычно подпадают под общее время ответа в восемь недель. Ниже приведено разложение по этой статье.

Прежде чем подавать запрос, уточните, какие функции ограничены.

При реальном общении можно разбить проблему на следующие пункты: блокировка банковской карты, блокировка определенной транзакции, или невозможность совершать платежи и получать средства по всему счету, а также попросить банк перечислить функции, которые все еще доступны. Подготовьте документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт, подтверждение последнего адреса, а также доказательства поступления средств, о которых вас спросят; для заработной платы приложите выписку о зарплате, для финансовой помощи от родственников — реквизиты перевода и объяснение источника средств. На каждой бумаге укажите соответствующую дату транзакции, сумму и плательщика, сохраните квитанции о подаче документов и требованиях к дополнительным материалам. Также составьте один список, в котором будет указано, какие документы еще не предоставлены, а какие уже были отправлены, чтобы удобнее было проверять каждую транзакцию по отдельности. Если известно, что дело связано с судебным решением, необходимо попросить юриста проверить это решение и пути обжалования, так как жалоба в банк не заменит соответствующие процедуры.

Пятнадцать рабочих дней, что нужно получить

Пункт (1) предписывает, что окончательный ответ должен быть отправлен в течение 15 рабочих дней со дня получения жалобы банком, то есть final response. Начальный срок может отличаться от даты блокировки счета, хранение даты первой жалобы и подтверждения поможет проверить срок истечения.

Это ограничение срока ответа на жалобу, не гарантирует разблокировку счета к тому времени.

Письменная жалоба может быть составлена следующим образом: "Я подаю официальную жалобу на обработку ограничения счета. Затронутые транзакции и представленные материалы прилагаются, срок оплаты необходимых расходов и сумма также указаны. Пожалуйста, подтвердите номер жалобы, дату получения жалобы и применимый срок ответа, а также укажите, какие дополнительные документы еще нужны, возможно ли проведение необходимых платежей в пределах законодательства. Я также прошу оценить фактические убытки, причиненные неправильной обработкой." Просто заполните информацию в соответствии с реальной ситуацией.

При влиянии расходов на аренду, продукты питания или лекарства приложите подтверждающие документы и четко запросите приоритетное рассмотрение; возможность организации оплаты все еще ограничена мерами заморозки.

Увеличить до тридцати пяти дней с условиями

Пункт (2) допускает продление в особых случаях: задержка должна быть вызвана причинами, находящимися вне контроля банка, и банк должен объяснить причину задержки и окончательный срок ответа в течение 15 рабочих дней; не позднее чем через 35 рабочих дней с даты получения жалобы. 35 рабочих дней является общим сроком , и его нельзя добавлять к предыдущим 15 рабочим дням.

В том же разделе DISP 1.6.2BR есть еще один деталь: жалоба, которая одновременно касается задержки платежа и других вопросов, часть которой соответствует определению жалобы по оплате, должна обрабатываться в более коротный срок.

Если вы не удовлетворены окончательным ответом, вы можете подать заявку в FOS на бесплатное разрешение. Если окончательного ответа еще нет, и прошло 15 рабочих дней, и не было продления ответа, соответствующего требованиям, можно повысить уровень; если есть законное продление ответа, обычно ждут, пока не пройдет 35 рабочих дней. После получения окончательного ответа обычно необходимо подать заявку в течение шести месяцев с момента отправки банком этого ответа. Сохраняйте записи о неудачных платежах, штрафы за просрочку и переписку, FOS оценит основания для ограничения, обоснованность обработки и влияние, компенсация будет определяться индивидуально.

Мое мнение: когда основные потребности в жизни уже пострадали, подавайте письменную жалобу и запрос о трудностях с жизнью одновременно, не нужно ждать окончания проверки, чтобы выразить возражение.

Этот документ предназначен исключительно для ознакомления, по конкретным вопросам обращайтесь к лицензированному адвокату

Инструкция по блокировке счета FOS гласит: «Мы оценим, что произошло, используя доказательства от вас, финансовый бизнес и любые соответствующие третьи стороны». (Мы оценим произошедшее на основании доказательств, предоставленных вами, финансовым предприятием и любыми соответствующими третьими сторонами.)

Решаете юридический вопрос в Великобритании? JustiScript может помочь